如何为高净值客户制定资产配置方案

一、如何为高净值客户制定资产配置方案

交通银行推出专为高净值客户打造的金融服务品牌——沃德财富。传承了百年交行始终如一的财富管理精神，意在表达以服务之“德”创财富之“沃”。

专属的客户经理：沃德财富为每一位沃德客户配备一位专属沃德客户经理，提供一站式服务,并有专家团队支撑。

专享的服务渠道：沃德财富中心为沃德客户提供全新的空间和舒适的环境、贵宾的礼仪和个性化的服务。

专享的理财产品：专为沃德客户设计的“沃德添利”系列理财产品，以稳健为导向，期限灵活、申购便利、安全稳健。

专享的优惠价格：提供异地存取款手续费优惠、国内外汇款手续费优惠、存款证明手续费优惠等沃德专享礼遇。

专享的沃德账户：沃德财富账户以沃德财富卡为载体，集客户在交通银行所有账户为一体，财务资产一目了然。

专享的增值服务：全国43个城市44家机场为沃德财富提供贵宾服务，山东省立医院、齐鲁医院、山东省千佛山医院、济南市中心医院、山东省口腔医院、山东省中医院、济南市中医院、济南第四人民医院和山东省电力中心医院绿色就医通道，济宁南阳湖农场沃德财富地。

二、资产配置的主要考虑因素有哪些？

1、影响投资者风险承受能力和收益需求的各项因素，包括投资者的年龄或投资周期，资产负债状况、财务变动状况与趋势、财富净值、风险偏好等因素。

2、影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素，包括国际经济形势、国内经济状况与发展动向、通货膨胀、利率变化、经济周期波动、监管等。

3、资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题。

4、投资期限。投资者在有不同到期日的资产(如债券等)之间进行选择时，需要考虑投资期限的安排问题。

5、税收考虑。税收结果对投资决策意义重大，因为任何一个投资策略的业绩都是由其税后收益的多少来进行评价的。

扩展资料：

资产配置的主要类型

1、恒定混合策略

保持投资组合中各类资产的固定比例。假定资产的收益情况和投资者偏好没有大的改变，因而最优投资组合的配置比例不变。恒定混合策略适用于风险承受能力较稳定的投资者。如果股票市场价格处于震荡、波动状态之中，恒定混合策略就可能优于买入并持有策略。

2、投资组合保险

在将一部分资金投资于无风险资产从而保证资产组合的最低价值的前提下，将其余资金投资于风险资产并随着市场的变动调整风险资产和无风险资产的比例，同时不放弃资产升值潜力的一种动态调整策略。当投资组合价值因风险资产收益率的提高而上升时，风险资产的投资比例也随之提高。

3、买入并持有策略

在确定恰当的资产配置比例，构造了某个投资组合后，在诸如3—5年的适当持有期间内不改变资产配置状态，保持这种组合。买入并持有策略是消极型长期再平衡方式，适用于有长期计划水平并满足于战略性资产配置的投资者。

参考资料来源：搜狗百科-资产配置

三、经济下行如何做资产配置

一句话指导一生投资：别人贪婪我恐惧，别人恐惧我贪婪。

寻找价值投资洼地，敢于进场！

全球知名资产配置模型：按照40%稳健收益产品（固收和类固收产品），30%权益类产品（股权股票等产品），20%现金资产（货币基金，短期借贷等产品）和10%的保险计划，来帮助客户做好科学化的资产配置方案。

具体产品的配置，需要根据个人风险和收益要求来匹配。

四、请高人回答中信证券发行H股对股价的影响！ 谢谢

此次发行股本约在11-12.7亿股左右,鉴于国内券商在国际投资者资产配置中的稀缺性、以及中信证券的资质在国内券商中的稀缺性,中信H股的定位应远高于港股券商的估值。综合判断,中信H股的定位应可达到15港元甚至更高.